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财富管理常见问题

 

什么是 Cetera Investment Services?

Cetera Investment Services LLC 是一间为美国金融机构提供定制投资和保险方案的注册经纪公司。

Cetera Investment Services LLC 也是美国证券投资者保护公司(Securities Investor Protection Corporation,简称SIPC)和美国金融业监管局(The Financial Industry Regulatory Authority,简称FINRA)成员。想要了解更多信息,请前往该公司的官方网站 www.cetera.com。

什么是 East West Investment Services?

East West Investment Services是华美银行的财富管理投资项目。

East West Investment Services 是如何与 Cetera Investment Services 合作的?

East West Investment Services与Cetera Investment Services LLC(以下简称“Cetera”)合作,为您提供全面且便捷的投资服务。我们结合华美银行与Cetera在投资保险方面的专业,为客户提供定制化投资方案。

我们提供哪些投资产品和服务?

我们提供多样化的投资选择,并将根据您的投资目标进行管理:1)由经验丰富的金融顾问全面管理投资组合;或2)通过InvestPath服务,自动化管理投资组合。不论您选用哪种方式,您都可以随时与我们的专业金融顾问进行交流。金融顾问将根据您的投资目标和其他相关因素,为您提供收取佣金或费用的理财服务。

Cetera Investment Services LLC提供多样化的产品与服务,其中包括:

•固定和浮动收益年金 

•共同基金

•人寿保险

•股票和债券

•具有税务优势的投资项目(1)

•长期护理保险

•结构性产品

•退休计划

•专业管理资产账户

•货币市场基金

•单位投资信托

(1)请向您的法律或税务顾问咨询有关您具体情况的建议和信息。East West Investment Services及其金融顾问无法提供法律或税务建议。 

什么是InvestPath?

InvestPath是Cetera提供的自动化投资方案,使用强大的计算方法来平衡您的个人投资目标和风险承受能力,为您提供多元化的投资组合选择。除此以外,您也可以随时与我们的金融顾问联系,寻求额外的投资建议。 

目前,InvestPath仅供拥有美国地址的美国公民使用。 

如何开立一个InvestPath自动化投资顾问账户?

符合条件的客户可以通过华美银行手机银行APP或网上银行直接开通InvestPath自动化投资顾问账户。如需帮助。你的金融顾问也可以帮您开户。最低投资金额为5,000美元,即可享受多元化的投资组合(1)。

(1)可能收取额外费用,包括购买个股、债券的佣金,以及交易共同基金时产生的服务费(12b-1)。费用详情,请参阅Cetera Investment Advisers LLC的《ADV》“2A章节”。 

多元化的投资组合不能保证在市场下行时的盈利或防止损失。InvestPath仅供拥有美国地址的美国公民使用。 

如何联系金融顾问?

请前往此页面填写表格并提供您的个人信息和需求。我们的金融顾问将在一个工作日内(美国时间)与您联系。 

我们的金融顾问将尽力配合您的时间安排。 

金融顾问会提供多语种服务吗?

是的,我们可提供英语、普通话、粤语和西班牙语服务。 

披露

保险和投资产品为:

并非由FDIC承保 并非银行担保 可损失价值
不在任何联邦政府机构担保之内 并非银行存款

查询本投资理财机构的背景信息,请前往美国金融业监管局(FINRA)的经纪查询(BrokerCheck)。

本机构地址:135 N. Los Robles Ave, Pasadena, CA 91101,免费电话888.978.8617。

Cetera Investment Service LLC(在加州登记立案为CFG STC Insurance Agency LLC)提供证券与保险类产品。Cetera Investment Service LLC是美国金融业监管局(FINRA)及美国证券投资者保护公司(SIPC)成员。Cetera Investment Advisers LLC 提供咨询服务。这两间公司与提供投资服务的金融机构无互属关系。隶属于此券商/经纪商的个人为注册代表,只提供证券经纪商的服务和接收基于该事务的报酬(佣金);注册投资顾问,只提供投资咨询服务和接收基于管理资产的相应费用;或作为代表和投资顾问注册,能提供以上两种类型的服务。

点击此处阅读 Cetera Investment Services的隐私条款 、其他重要信息及运营持续计划 。

本网站内的资讯只适用于美国居民。 Cetera Investment Services LLC 的注册顾问只能对美国或其他注册地区的居民提供服务。本站的产品与服务没有在美国某些州提供,也并非所有在列咨询顾问皆可提供所有产品和服务项目。详情请联系本站所列出的金融顾问,或前往Cetera Investment Services LLC网站www.ceterainvestmentservices.com。

 

DISCLOSURE

Insurance and investment products are:

Not FDIC Insured Are Not Bank Guaranteed May Lose Value
Are Not Insured by Any Federal Government Agency Are Not Deposits

Check the background of this investment professional on FINRA’s BrokerCheck.

Located at: 135 N. Los Robles Ave, Pasadena, CA 91101 Toll-Free 888.978.8617

Securities and insurance products are offered through Cetera Investment Services LLC (doing insurance business in CA as CFG STC Insurance Agency LLC), member FINRA/SIPC. Advisory services are offered through Cetera Investment Advisers LLC. Neither firm is affiliated with the financial institution where investment services are offered. Individuals affiliated with this broker/dealer firm are either Registered Representatives who offer only brokerage services and receive transaction-based compensation (commissions), Investment Adviser Representatives who offer only investment advisory services and receive fees based on assets, or both Registered Representatives and Investment Adviser Representatives, who can offer both types of services.

Click here to view Cetera Investment Services Privacy Policy, other Important Information and Business Continuity Plan.

This site is published for residents of the United States only. Registered Representatives of Cetera Investment Services LLC may only conduct business with residents of the states and/or jurisdictions in which they are properly registered. Not all of the products and services referenced on this site may be available in every state and through every advisor listed. For additional information please contact the advisor(s) listed on the site, visit the Cetera Investment Services LLC site at www.ceterainvestmentservices.com.

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