Preguntas frecuentes sobre gestión patrimonial

Cetera Investment Services LLC es un corredor de bolsa registrado que ofrece soluciones personalizadas de inversión y de seguros a instituciones financieras en los EE. UU.

Cetera Investment Services LLC es miembro de la Securities Investor Protection Corporation (SIPC, Corporación de protección al inversionista de valores) y la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA, Autoridad reguladora de la industria financiera). Para más información, visite www.cetera.com.

East West Investment Services es el programa de inversión ubicado en East West Bank.

East West se asocia con Cetera Investment Services LLC (Cetera) para ofrecerle servicios de inversión exhaustivos y convenientes. Nuestra solución personalizada le aporta apoyo de parte de los profesionales de inversiones y seguros de Cetera, junto con East West Bank.

Ofrecemos una extensa gama de opciones de inversión y las administramos de acuerdo con sus objetivos. Tenemos: 1) Carteras que son totalmente administradas por un Consultor financiero experimentado; o 2) carteras automatizadas gestionadas por robo-asesores, por medio de nuestro servicio InvestPath. Usted elije cuál opción quiere. Independientemente de la opción que escoja, siempre tendrá la opción de hablar con un asesor financiero comprometido con darle el mejor servicio. Nuestros consultores financieros pueden ofrecer servicios basados ​​en comisiones y honorarios dependiendo de sus objetivos de inversión y otros factores pertinentes.

Cetera Investment Services LLC ofrece una extensa gama de productos y servicios, incluyendo:

• Anualidades fijas y variables

• Fondos mutuos

• Seguro de vida

• Acciones y bonos

•Inversiones con ventajas fiscales ⁽¹⁾

• Seguro de cuidado a largo plazo

• Productos estructurados

• Planes de jubilación

• Cuentas de activos administradas profesionalmente

• Fondos del mercado monetario

• Fideicomisos de inversión unitarios

_{(1) Consulte a su asesor legal o fiscal para obtener asesoramiento e información en cuanto a sus circunstancias en particular. Ni East West Investment Services ni ninguno de sus asesores financieros pueden dar asesoramiento legal o fiscal.}

InvestPath es la solución de robo-inversión de Cetera que emplea poderosos algoritmos para balancear sus metas personales de inversión y tolerancia al riesgo, lo cual le facilita opciones de cartera de inversión diversificada. Si bien esta es una plataforma digital, seguirá teniendo acceso a un consultor financiero cuando necesite más orientación.

En este momento, InvestPath solo está disponible para ciudadanos estadounidenses que tengan un domicilio en los Estados Unidos.

Los clientes que califiquen pueden abrir una cuenta de robo- asesor InvestPath directamente a través de  la aplicación móvil de East West Bank o la banca en línea.Su asesor financiero también puede ayudarlo a abrir una cuenta si es necesario. Una inversión mínima de $5,000 le da acceso a una cartera de inversiones completamente diversificada⁽¹⁾.

_{(1) Se puede aplicar una compensación adicional en forma de comisiones por la compra de acciones individuales, bonos y por tarifas de servicio (12b-1) para transacciones de fondos mutuos. Las tarifas, honorarios y gastos se detallan en el formulario ADV, Sección 2A de Cetera Investment Advisers LLC.}

_{El hecho de que una cartera esté diversificada no asegura una ganancia ni protege contra pérdidas en un mercado en declive. InvestPath únicamente está disponible para ciudadanos estadounidenses que tengan un domicilio en los Estados Unidos.}

Use el formulario en esta página para contarnos un poco acerca de usted y lo que le interesa. Solo tomará unos minutos. Un asesor financiero se comunicará con usted dentro de un día hábil de los EE. UU.

Nuestros asesores financieros se esforzarán por encontrar un horario que sea conveniente para usted.

Sí, ciertos asesores financieros están disponibles para asistirlo en inglés, mandarín, cantonés y español.